クーポンはこちら

「金融・保険 」を表示中

    • 知って得する / 金融・保険
    • 2026年01月15日(木)
    びびなび サンフランシスコ

    Roth IRA（ロスIRA）を使って初めての住宅購入?!

    Roth IRAは大きく2つに分類されます。
    「拠出金（Contributions）」と「運用益（Earnings）」です。

    拠出金とは、すでに税金を支払った後のお金を自分で口座に入れた部分です。この拠出金は常にあなたのものです。理由を問わず、いつでも引き出すことができ、税金も10％の早期引き出しペナルティもかかりません。

    例えば、これまでに合計30,000ドルを拠出し、現在の口座残高が40,000ドルになっている場合、その元の30,000ドルは自由に引き出すことができます。

    一方で、運用益は扱いが異なります。通常、59歳半未満で運用益を引き出すと、所得税と10％の早期引き出しペナルティが発生します。

    しかし、初めての住宅購入者には特例があります。

    IRS（米国税務当局）は、初めて住宅を購入する場合、Roth IRAの運用益から最大10,000ドルまでを10％のペナルティなしで引き出すことを認めています。さらに、Roth IRA口座を開設してから5年以上経過していれば、その運用益は非課税になる可能性があります。

    この柔軟性こそが、初めての住宅購入者にとって、Traditional IRA（従来型IRA）よりもRoth IRAが有利と言われる理由です。

    ただし、Roth IRAはあくまで老後資金のための口座です。住宅購入のような人生の大きな節目では有効な選択肢になり得ますが、計画性なく使うべきものではありません。

    初めての住宅購入を考えていて、お金をより賢く活用したいのであれば、このルールはぜひ知っておいてほしいポイントです。
    YouTube, Instagram でmortgage, real estate, だけでなく、financial tips も発信しています。お役に立てる情報が満載です。

    https://www.youtube.com/@LisaFinancialServices

    https://www.instagram.com/lisafinancialservices/

    📧 ご相談・お問合せ：LISA SHIN 📞 (702) 845-3318
    ネバダ・カリフォルニア州対応モーゲージローン専門
    ｜✉️ Lisa@LisaFinancialServices.com
    ｜🌐 lisafinancialservices.com
    （NMLS #1611181）

    • 自慢のサービス / 金融・保険
    • 2026年01月14日(水)
    びびなび サンディエゴ

    住宅ローン、住宅売買のあらゆる疑問や悩みに日本語でお答えします！

    120社以上の金融機関のローン製品を取り扱う住宅ローンのブローカーです。
    お一人お一人のニーズに合わせて、最適な条件のローンをご紹介します。

    アメリカの不動産は所収していればほとんど必ずと言っていいほど価値は上昇します。
    平均的なアメリカ人の持つ資産のうちでも最も大きな割合を占めるのが、持ち家となっています。
    どのみちずっとすみ続ける家、目先の金利や市場の動向に惑わされず、買える時にまず買っておく、というのが賢い資産運用の方法でもあると考えています。

    こんなお悩み、ご相談ください！

    ・住宅ローンを組みたいけど、どうすればいい？
    ・リモデルをしたいけれど手元に資金がない。持ち家のEquityを現金化できないか？
    ・投資物件を買って、賃貸収入を得る方法は？
    ・老後の資金繰りが心配、Reverse Mortgageって安全なの？

    自身でもカリフォルニアとハワイに7件の不動産を所有し、短期・長期の賃貸運営を行っています。
    カリフォルニア州の不動産エージェントの資格も有し、不動産売買とローンの両面から最適なアドバイスを提供！
    住宅購入から投資戦略まで、日本語で分かりやすくサポート！

    「頭金がほとんどなくてもで家を買えるのか？」
    「ローンを賢く使って資産を増やす戦略」
    「金利は下がるの？上がるの？待つべきor今動くべき？」

    無料相談随時受付中！まずはお気軽にお問い合わせください。

    牧野　可奈（まきの　かな）
    Mortgage Loan Officer / Realtor®
    West Capital Lending | NMLS# 2504398 | DRE# 02053858

    無料相談随時受付中！
    まずはお気軽にお問い合わせください！

    • 各種イベント / 金融・保険
    • 2026年01月07日(水)
    びびなび ロサンゼルス

    【ソーシャルセキュリティー、正しく理解し賢く受給！】2/15（日）カルバーシティーにてリタイヤメント無料セミナー開催！

    皆様こんにちは！
    公認ソーシャルセキュリティ・アナリスト&リタイヤメントプランナーの 堤 さとこです。

    皆様はソーシャルセキュリティについてどれだけ理解していらっしゃいますか？

    「知らなかった」ではもったいない！！
    お忙しい日々の中かと思いますが、先延ばしにしないで、今から動き出しましょう！
    カルバーシティーにてリタイヤメント 無料セミナー開催いたします。

    ◉Topic 1 : ソーシャルセキュリティー制度を正しく理解し賢く受給!
    ソーシャルセキュリティ制度の仕組みがわからない。損しないために知っておくべきことは？
    ◉Topic 2：老後はアメリカ、日本? 介護保険は必要なの?
    アメリカで購入した介護保険、日本でも使える？老後はアメリカか日本、決めてない場合のケーススタディ。
    ◉Topic 3 : 駐在組も永住組もドルで賢く資産設計 !
    元本保証で心配なく増やしませんか？

    カルバーシティー
    日時：2/15 (日) {Topic 1} 9:30 ~ {Topic 2} 10:45 ~ {Topic 3} 12:00 ~
    場所：Courtyard by Marriott Culver City Los Angeles
    6333 Bristol Pkwy, Culver City, CA 90230

    【注】 Topic 1から続けて聞いて下さい、わかりやすくてベストです!

    お気軽にご参加ください。
    お申込は、↓メッセージを送る 又は お電話 714-269-8892（さとこ迄）

    www.fpesusa.com

    ソーシャルセキュリティ介護老後備え

    お気軽にご参加ください！

    • 知って得する / 金融・保険
    • 2026年01月05日(月)
    びびなび ハワイ

    🎍【あなたは資産を「守りたい」ですか? 「増やしたい」ですか？】～ハワイ在住の日本人の皆さまへ — 2026年の初めにお伝えしたいこと～

    ハワイにお住まいの皆さま、こんにちは。
    ロサンゼルス在住、Licensed Financial Professional の 浅井麻紀（Maki Asai）です。

    2026年が始まりました。今年が皆さまにとって実りある一年となりますよう、心より願っております。
    私は2023年・2024年にホノルルで、
    「介護の現状・介護費用」「資産設計」「Social Security」 に関するセミナーを開催し、延べ200名以上の方々に参加していただきました。
    その中でひとつ、強く感じた“共通点”があります。
    ________________________________________

    ◆ 多くの方が抱える最初のつまずき
    皆さん、「資産運用を始めなければ」「老後に備えたい」というお気持ちは強くお持ちです。
    しかし、実際には…
    「何から始めたら良いのかわからない」
    という段階で立ち止まり、気づけば数年が過ぎてしまう。
    これは決して珍しいことではありません。
    アメリカの金融制度は日本と大きく異なり、選択肢も多く複雑です。
    不安になるのは自然なことで、あなたが悪いわけではありません。
    ________________________________________

    ◆ まず、自分に問いかけて欲しいこと
    資産運用の第一歩は、実はとてもシンプルです。
    次の2つの質問に、正直に答えてみてください。

    •　自分は資産を “増やしたい” のか？
    •　それとも資産を “守りたい（＝減らしたくない）” のか？

    両方できたら理想ですが、現実には「どちらを優先したいか」で進む方向は大きく変わります。
    ________________________________________

    ◆ 「増やしたい」方へ
    資産を増やすには、ある程度のリスクを引き受ける必要があります。

    •　元本割れの可能性
    •　想定以上に時間がかかる可能性

    これは避けて通れません。
    ________________________________________

    ◆ 「守りたい（減らしたくない）」方へ
    安全性を優先すれば、そのぶん、得られるリターンは控えめになる傾向があります。
    ________________________________________

    ◆ 多くの人が前に進めない理由
    多くの方が心の中でこう思っています。
    「増やしたい。でも減らしたくない…」
    これはまさに「アクセルとブレーキを同時に踏んでいる状態」です。
    この状態では、一歩踏み出すのが難しくなるのも当然です。
    だからこそ、
    “自分は何を最優先したいのか？”
    この問いを明確にすることが、未来への扉を開く鍵となります。
    ________________________________________

    ◆ 私が金融の世界に入った理由
    私は学生時代、多くの時間を家庭教師として過ごし、教員免許も取得しました。
    結婚後は2人の息子の教育に全力で向き合いながら生活してきました。
    渡米のきっかけは、夫の駐在帯同でした。
    しかしアメリカで家族と暮らす中で、私はある現実に直面しました。
    「お金の知識の差が、家族の未来を大きく左右する」という事実です。
    そこから金融の世界へ進む決意をしました。
    試行錯誤を重ねながら子どもをアメリカの大学に進学させるまでの道のりは、本当に大変でした。
    だからこそ今、私が大切にしている使命は、
    “お金の教育（ファイナンシャル・リテラシー）から人生設計をサポートすること”
    です。お金の知識は一生の財産です。
    ________________________________________

    ◆ これからは、自分の未来を「自分で守る」時代
    日本でもアメリカでも、国の制度だけに頼るのは難しくなってきています。
    だからこそ、自分の未来は自分で準備する必要があります。

    •　お子さまの教育資金の準備は足りていますか？
    •　老後に必要な金額を把握していますか？
    •　将来、家族に負担をかけない準備はできていますか？

    これらは「いつか考える」では間に合いません。
    ________________________________________

    ◆ 2026年、「自分で備える」という行動を
    インフレ、金利、景気の動向は誰にも予測できません。
    しかし “自分で備える” という行動は、今日からでも始められます。
    ________________________________________

    ◆ 多くのご要望により、無料の個別相談をスタートします
    次のような方は特におすすめです。

    •　子どもの教育資金の準備に不安がある
    •　日本の銀行に眠る資金の扱いに迷っている
    •　過去の401kがそのままで不安
    •　死別や離婚で家計が変わった
    •　リタイア前後でIRA等の活用がわからない
    •　コツコツなら貯められそうだが方向性に迷っている
    •　まとまった資金をどう運用すべきか悩んでいる
    •　健康状態に不安があり、守り方を知りたい
    •　何に不安を感じているのか自分でも整理できていない

    強引な売り込みは一切いたしませんのでご安心ください。
    まずは、あなたが 「どこでつまずいているのか」 を整理するところから始めましょう。
    ________________________________________

    ▼ 無料コンサルテーションフォーム
    https://forms.gle/ShPUWuZRFajhJRwb6
    ________________________________________

    ◆ “不安の正体” を一緒に整理しませんか？
    教育の現場で磨いた「聞く力」と、
    金融の専門家としての視点を組み合わせ、
    あなたにとって最適な方向性をご提案します。
    適切なソリューションが見つかる場合もあれば、
    残念ながらお役に立てない場合も正直にお伝えします。
    それでも、「不安を整理すること」には、必ず価値があります。

    尚、私どもは、下記のような「全６回　日本語ファイナンシャルワークショップ」を
    ２０２０年から不定期開催させて頂いております。
    これまで、延べ３０００人以上の方々が、全米から参加されました。

    主なトピックは下記の通りです。

    　・今日から増やそうキャッシュフロー
    　・負債返済をスピードアップ！
    　・アメリカのファイナンスの基本を学ぶ
    　・どのように富を築くのか
    　・複利のパワーを味方につけよう
    　・元本保証の金融商品
    　・あなたはどのタイプ？生命保険の種類とその違い
    　・知ってびっくり！アメリカ生命保険の活用法
    　・リスクを避けたいあなたの為の金融プラン
    　・両方欲しい！健康と富
    　・長期介護保険の大切さとMedicare
    　・家族も安心。遺産プラン
    　・資産の守り方、増やし方
    　・時間を味方につけよう、先延ばしの代償
    　・ドルコスト平均法って何？
    　・個人年金、一生涯年金について学ぼう
    　・豊かなリタイアメントに向け、知っておくべき７つのこと
    　・経済的自立の為の基盤作りと税金対策
    　・カレッジプランニングと学費について

    本ワークショップは、１度視聴するだけでは全部を理解するのは難しく、何度も何度も参加されて勉強する方が大勢いらっしゃいます。
    次回の実施が決定次第、希望者にはご案内のメールを送信いたします。
    参加ご希望の方も、下記フォームにご記入下さい。

    https://forms.gle/ShPUWuZRFajhJRwb6

    🌸 2026年、お金と向き合う勇気ある一歩を。
    未来は、行動した人から変わります。
    あなたがその一歩を踏み出すきっかけになれたら、心から嬉しく思います。

    最後に、私がいつも噛みしめながらこの金融の仕事をしている言葉をご紹介します。

    ◆-----------------------------------------------
    If you are born poor, it's not your mistake,
    but if you die poor, it's your mistake.
    — Bill Gates
    -----------------------------------------------◆

    皆さまからのご連絡を、心よりお待ちしております。

    ＜お問い合わせ先＞
    Email：asaimaki@gmail.com　
    携帯番号：424-533-0447

    • ご紹介いろいろ / 金融・保険
    • 2025年12月29日(月)
    びびなび ダラス

    保険のことならお任せください！　日本語で安心・お見積り無料！！

    信頼され続けられているアメリカ大手の保険会社ファーマーズインシュランス。
    お客様一人ひとりのニーズに合った最適なプランをお選び、迅速かつ丁寧にご説明いたします。
    お見積り、お申し込み、事故処理まで、日本語でトータルサポートいたしますので、ご安心ください。

    ・自動車保険
    　　　車社会のアメリカで車を運転するのに必要不可欠なのが自動車保険です。お客様に合ったプランをお選び致します。

    ・住宅保険 / レンターズ保険（賃貸物件）
    　　　大切なマイホームをお守りする住宅保険。火災、盗難、落雷、雹など、お客様に合ったプランをお選びいたします。
    　　　 レンターズ保険はアパートや借家にお住まいの方々の為の保険です。　　　

    ・生命保険 / 個人年金
    　　　様々なプランがございます。 健康診断の必要ないプランもございますので、現在健康状態に不安がある方も安心して
    　　　ご相談ください。

    ・健康保険 / メディケア
    　　　日本でも使用でき、自己免責金額も少ない PPO 健康保険や、メディケア・サプリメント（メディギャップ）
    　　　も取り扱っております。

    ・ペット保険
    　　　ご家族の一員である大切なペットが、病気やケガで診察や治療を受けた場合にかかった費用を補償する保険です。

    ・ビジネス保険
    　　　訴訟大国のアメリカで、お客様のビジネスをお守りいたします。　お客様の事業に応じた保険をお選びいたします。


    現在ご加入されている保険プランの見直し、ご相談、ご質問もございましたら、いつでもご連絡ください。

    ・保険料を安くしたい。
    ・保険内容を変えたい。
    ・加入しているプランが合っているのか知りたい。
    ・現在健康状態に不安があるので健康診断の必要ない生命保険/個人年金に加入したい。

    保険料を大幅に節約できる可能性がございます。　是非お気軽に日本語で無料見積りをご利用ください。


    Yasuhiro Yoshimi
    Cavaness Insurance Agency
    14110 Dallas Parkway #125, Dallas, Texas 75254
    Office: (972) 769-9136
    日本語ライン (469) 795-1190
    yasuhiro.rnicholson@farmersagency.com
    https://texasjapaneseinsurance.com

    保険生命保険個人年金健康保険メディケア
    • 自慢のサービス / 金融・保険
    • 2025年12月15日(月)
    びびなび ロサンゼルス

    Gratiana Corporation　年末年始のご挨拶

    平素よりGratiana Corporationをご愛顧いただき、誠にありがとうございます。
    2026年も残りわずかとなりましたが、皆さまにとって実り多い一年であったことを願っております。

    本年も多くのご支援をいただき、心より感謝申し上げます。
    来年も変わらぬご愛顧のほど、よろしくお願い申し上げます。

    💼 サービスのご案内
    ・簿記・財務管理：正確な取引記録と経費管理でビジネスをサポート
    ・買掛金・売掛金管理：請求書処理・支払い管理・迅速な回収
    ・税務申告サポート：CPAと連携した申告書類の準備と提出支援
    ・資産運用・投資相談：将来の貯蓄や保険、年金のプランニング

    私たちはお客様の情報を守りながら、正確で高品質な会計・管理サポートをご提供しています。

    皆さまのビジネスと未来を、引き続き全力でサポートしてまいります。
    どうぞ良い年末年始をお過ごしください。

  • 1/1
  • 1