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• はてなん
• 2012/12/06 (Thu) 12:42
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病院へ行く際は、ほとんどの場合、緊急時が多いと思うので、ＰＰＯの方が何かと便利なんですね。ただ金額負担がＭＨＯより大きくなるのですね。ＭＨＯは病院に掛かる点をフルに活用できないので不便ですね。合体した保険あればいいのに。。。

• エドッコ3
• 2012/12/06 (Thu) 12:43
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掛け金はプランにより大きく変わり、高いプランでは Co-Pay 以外ほとんど払わないものから、低い方では Co-Pay + 治療費の 40% ～ 60% 払うものまであります。うちも以前は自営業を営んでいたので高い方のプランを会社で払っていました。まぁ、基本健康だったので、あまり病院へは行きませんでしたが、ちょっとした心臓近辺の痛みでも大がかりな診断が行われ、また、大腸の内視鏡検査もやりましたが、Co-Pay 以外払いませんでした。

• エドッコ3
• 2012/12/06 (Thu) 12:55
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追加、
前出の目を悪くした30歳中の次男は Health Net (Facey) に入っていますが、今現在月200ドルほど払っています。つい最近ジムで運動しすぎ歩けないほど足を痛め、General Practice に行ったら、遠いい2箇所の専門医に回され、結局何割かの負担をさせられました。

• yaya~
• 2012/12/06 (Thu) 20:14
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みなさん、詳しいお話有難うございます。うちは、ファミリービジネスですので、従業員もなく、家族のみで運営しています。しかし、旦那の両親は別で保険に加入していますので、私28歳と旦那31歳の分を探しております。カイザーのお話、参考になります。やはり、個人加入ですと、高額であまりカバー率が良くないのが、一般的なんですね。

• kuji
• 2012/12/07 (Fri) 11:50
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今の掛け金はHMOのほうがPPOより高かったと思いますが。
その代わりCopayだけで済むんですよね（手術とかは別）
PPOは掛け金がHMOより安い分Deductibleが高いんですね。
昔はHMOのほうが安かったんですけどね。
保険は複雑なのでよく吟味しましょう。