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#1

ddog
2004/04/02 09:43

詳しい方に質問です。
現在勤めている会社で401Kをはじめてまだ数ヶ月なのですが、もしかしたらやめて他の会社に移る可能性が出てきました。ロールオーバーの手順について説明してもらえますでしょうか？
宜しくお願い致します。

书签

#2

dmsanaheim
2004/04/03 (Sat) 00:14
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ファイナンシャルアドバイザーに聞かれる方が、確かですよ。

#4

バツ３
2004/04/03 (Sat) 04:51
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新しい会社で４０１Kのアカウントを開いたあと、その新しい会社の４０１Kを管理してる会社と前の会社の４０１Kを管理している会社に電話して、ロールオーバーしたいと伝えれば簡単にしてくれますよ（必要な書類とかも送ってきてくれます）。大事なのはロールオーバーをすると伝えることです。もし前の会社の４０１K口座から実際にお金を引き出してしまったら税金取られて（ペナルティがつくのでかなりの税率になります）せっかくのTax　Deferのメリットがなくなってしまいます。気をつけてください。

#3

たぶん
2004/04/03 (Sat) 04:51
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いま加入している401Ｋの運営会社（保険会社）にロールオーバーしたい旨を伝えると用紙をくれますので、それに必要事項を記入後、現在の会社の401Ｋの担当者に渡すと手続きをしてくれます。ロールオーバー先などは用紙に記入することになるので、手続き完了後指定の送金先に送られます。引き出してしまうとペナルティがかかるので間違いのないようにやられたほうがいいと思います。

#5

ddog
2004/04/03 (Sat) 14:46
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皆さん貴重なご意見ありがとうございます。どうもそんなに難しいことではないんですね。絶対引き出さないように注意します。これで転職に対する不安が1つ解消されました。
ありがとうございました。

#7

Ato
2004/04/04 (Sun) 07:12
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新しい会社の４０１Ｋ口座にロールオーバーするより銀行や証券会社のロールオーバーＩＲＡにいれることも出来ますね。そうすると投資の選択幅が広がります。

#8

はなちゃん２
2004/04/05 (Mon) 09:56
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新しい会社は401ｋを持っていますか？　持っていない場合は、ロールオーバーIRAの選択しか有りません。原則的は401ｋから401ｋへ、Simple からShimpleへ、 T.ITA から T.IRAへです。短期のお勤め期間で会社を辞める場合、会社がマッチアップしている金額の所有権（Vesting)は貰えないと思います。401kは会社が従業員に与えているベネフィットです。通常、労働年数の％が決められていて、就労年数が何年か経つと100％です。これは会社により異なります。多くの会社は退職者の口座を残す事を好みません。それは会社が管理費、維持費をその方の分、支払うからです。＃7さんの投稿に追加させて頂きました。

#9