[びびなび] シリコンバレー より

堤さとこ　Financial Planning & Education Service / Registered Social Security Analyst

【保険の見直し・リタイヤメントプランのご相談・ソーシャルセキュリティに関するご質問・クレジットカード返済など】特定の商品やサービスに縛られない、総合的なサービスを提供します！お金の知識は、知らないと損することが多いので情報収集と思ってぜひお気軽にご相談ください！

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お 金 の プ ロ こと
Financial Planning & Education Service x Social Security Analyst
 
はじめまして、堤さとこです。
家賃・生活費・医療費・教育費など、アメリカでの生活は何もかもお金がかかるものばかり…
日本ではどんぶり勘定でなんとかなっていたかもしれないけれど、
アメリカではお金のことはしっかり管理しないとなかなか厳しいものです。
  • 加入している生命保険の条件や特典はご存じですか？
    しっかり理解できていないことで損していませんか？
  • クレジットカードの負債がなかなか減らず苦労していませんか？
  • リタイヤメント資金が不安・・・
    ソーシャルセキュリティってどのくらいもらえるの？
今からでも遅くはありません。
お金のプロに相談してみませんか？
 
ご相談無料！個別相談はこちら
＼ 定期的にセミナーを開催しています ／
次回のセミナー：2月10～12日
＜第一部＞
ソーシャルセキュリティ＆リタイアメント
〜制度を正しく理解して、最大限に受給しましょう！〜
＜第二部＞
老後の資産設計と介護保険
〜両方欲しい！「健康と富」〜

2月10日（金）
【午後】第一部：18:30〜　第二部：20:00〜
2月11日（土）
【午前】　第一部：09:30〜　第二部：11:00〜
【午後】　第一部：13:00〜　第二部：14:30〜
2月12日（日）
【午前】　第一部：10:30〜　第二部：12:30〜
*第一部、第二部両方参加される方、軽食あり。

【会場】University of San Jose (USJ) Room#123
【住所】1631 N First St. #200, San Jose, CA 95112

【会場 】
Irvine：15375 Barranca Pkwy. A101 Irvine, CA 92618
Torrance：REDAC GATEWAY HOTEL
20801 South Western Ave., Torrance CA 90501

大切な老後の資金源の一つであるソーシャルセキュリティー、実は2,700以上もの規則があり複雑な制度です。
統計によると、米国の一般家庭での平均受給損失額は11万ドル以上で、その原因は、十分な情報と知識がないままに
受給を始めてしまった為だといわれています。
ソーシャルセキュリティー制度の基礎知識を身につけ、
様々な疑問をクリアにして、早めにリタイヤメントの計画を立てましょう！
お気軽にご参加ください！

セミナーご参加をご希望を方は、以下までお気軽にご連絡ください。

email: info@fpesusa.com

弊社では・・・
  • 特定な商品や会社に縛られず、総合的にご判断し、様々な金融商品から、それぞれの皆様の状況にあった最適なものをご提案します。
  • クレジットカードなどの負債返済の御相談や、返済促進プログラムをご紹介することもできます。
  • 現在お持ちの金融商品（日本のもの）との比較検討や、今、既にお持ちの商品のご理解を深めるためのサポートをします。
  • 英語では理解がし切れず、うやむやにしたままだったり、損している部分があるかもしれません！日本語で詳しくご説明します。
サービスのご案内
  • ソーシャルセキュリティに関するアドバイス
    • 基本的なご理解のサポートと、日米の年金や、お受取時期等のご相談にのります。
  • 資産運用・貯蓄に関する総合的なアドバイス
    • 目的別の貯蓄に関して、最適なものをご一緒にご相談、吟味いたします。
  • 保険（生命保険・介護保険）
    • 将来、日米どちらでリタイヤメントするかも含めて、最適なものをお選ぶことができるようにアドバイスさせて頂きます。
  • 年金（アニュイティ・IRA)
    • 現在お持ちのプランも加味しながら、TAXを今払う方がいいのか、将来まで先延ばしにしたほうがお得なのか、総合的に判断するお手伝いをします。
  • 負債返済サポート
    • 現行の負債返済方法のままでいいのか、また、負債金額を交渉できるかどうかのご相談にものります。
  • お子様の大学費用
    • 様々な積立方法のご相談にのります。
ソーシャルセキュリティ・アナリストとは？
米国ソーシャルセキュリティー制度の法律、規則などの基礎知識を学び、その専門試験を受けて資格を得たアナリストで、米国ソーシャルセキュリティーアナリスト協会に登録しています。ご自身のソーシャルセキュリティがどのくらいもらえそうなのか、受給額を最大化するために今からどのようなことをすべきかなど、なかなか聞くことができないソーシャルセキュリティについても疑問にもお答えします。お気軽にお問い合わせください。

お客さまからの声
 
以前、日本で入っていた生命保険をアメリカの生命保険に切り替えるたことで、保障も貯蓄率もずいぶん上がり、見直してよかった。
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加入済の生命保険を見直し、そこに貯まった金額を移行し、将来的にアメリカでも日本でも使える介護保険を付加しつつ、毎月の保険料も安くなった。
 
以前の職場の401Kを放置していたが、元本保証で増えていく年金プランに移行できて、将来のリタイヤメントが少し明確になった。
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日米間にある年金制度の法律を知ったことにより、あと2年余分に米国で働くことで、法律に定められている罰金を回避できることを知ってよかった。
 
自分が、数年前に離婚したパートナーの年金を受け取れる条件を満たしている事を初めて知り、リタイヤメントに関して安心感が増してよかった。
 。
 
リスクが怖くて今まで銀行にしかお金を貯蓄しなかったが、固定金利保証年金の存在を知り、銀行からそちらに移し替えて、とても得した気分になった。
 
今までは、日本で円建ての貯蓄しかしてこなかったが、長い将来を見据えて、米国のドル建ての貯蓄を始め、将来の為替リスクを分散できて安心している。
経歴・プロフィール
 
1998年に渡米。カレッジを卒業後、レストラン業、貿易業などを営み、12年前からファイナンシャル業界に入る。以前、自分が大きな負債を抱えていた事もあり、お金の知識の大切さを痛感し、米国在住で英語を苦手とする方々のサポートを中心に、様々なセミナーを通して、ファイナンシャルについて真剣に考えて学んで頂くチャンスをご提供し、個別相談にも乗っている。ソシアルセキュリティーアナリストとして、リタイヤメントの相談にのることも多い。
金融の知識は、知らないと損することが多いので、情報収集と思って、ぜひお気軽にご相談ください。
今、学ぶことが、将来お役に立つことも多々あります。
お忙しい日々の中かと思いますが、先延ばしにしないで、今から動き出しましょう！
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堤さとこ
公認ソーシャルセキュリティ・アナリスト＆ファイナンシャルプランナー
 全米で対応しております
★ 定期的にZOOMセミナーも実施中です ★

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